Épisode 6 : “Pourquoi j’ai décidé de ne pas faire de donation à mon fils (pour le moment)”
Je me sentais prête. Après toutes ces semaines à reprendre en main mes finances, à explorer mes options, à consulter Virginie puis le notaire… il était temps d’en parler à Antoine, mon fils.
Nous nous sommes retrouvés un dimanche, comme souvent. Il a apporté des croissants et moi, j’avais fait du café. Il a tout de suite remarqué mon carnet ouvert sur la table.
— Tu prépares une nouvelle réunion du conseil d’administration ? a-t-il plaisanté.
— Presque ! Je fais le point sur mon patrimoine.
Il a souri, un peu surpris. Et moi, j’ai plongé.
Épisode 5 : “Transmettre à mon fils sans perdre ma liberté financière”
L'épisode précédent a laissé Mathilde face à plusieurs pistes d'évolution pour son logement : travaux d'adaptation ou déménagement. Mais avant toute décision, Virginie Nacci lui a suggéré un nouvel angle de réflexion : celui de la transmission. Comment préparer l'avenir sans se priver dans le présent ?
Voyons avec son notaire.
Épisode 4 : « Faire des travaux ou déménager ? Le dilemme du lieu de vie après 70 ans »
(…) Elle avait insisté pour venir directement chez moi, ce qui m’a agréablement surprise. « Je préfère voir les lieux dont on parle, c’est important pour mieux vous conseiller », m’a-t-elle expliqué en arrivant avec un sourire chaleureux.
Nous avons fait un tour rapide de mon appartement duplex, Virginie s'arrêtant sur certains détails : les escaliers devenus raides, la salle de bain spacieuse mais peu pratique avec cette baignoire à enjamber, et quelques autres petits signes qui montraient que l'appartement pouvait devenir moins pratique avec l'âge.
— Mathilde, vous aimez cet appartement, et il est clair qu’il est plein de souvenirs, m’a dit Virginie en s’installant avec moi au salon. Mais avez-vous déjà envisagé de l’adapter davantage à vos besoins ?
— Vous pensez à quoi exactement ? ai-je demandé curieuse. (…)
Épisode 3 : « Ma première vraie conversation avec mon banquier »
Je n’étais pas totalement rassurée en passant la porte de l’agence bancaire ce matin-là. J’avais pris rendez-vous quelques jours plus tôt, après avoir enfin fait mon premier budget dans mon carnet. J'avais besoin d’y voir plus clair. Et surtout, j’avais envie de faire valider mes calculs. Ce rendez-vous, je l’avais longtemps repoussé. Mais à présent, je voulais comprendre.
L’agence n’avait pas changé. Toujours les mêmes fauteuils gris, la même odeur tiède d’imprimé et de moquette propre. Je me suis surprise à me redresser sur ma chaise en attendant qu’on m’appelle, comme une écolière avant un oral. Puis j’ai entendu :
— Madame Chevalier ?
Épisode 2 : « Je pars de zéro… mais maintenant je sais faire un budget »
Quelques jours après mon inscription au webinaire de Merci Prosper, je me suis installée devant mon ordinateur, un peu tendue, un peu curieuse. Ce n’était pas dans mes habitudes d’assister à ce genre d’événement en ligne, encore moins sur des sujets comme la gestion budgétaire. Mais cette fois, j’avais décidé d’y aller jusqu’au bout.
Épisode 1 : Le jour où mon fils a voulu gérer mon argent
Il était environ 15 heures lorsque j'ai entendu la porte d'entrée s'ouvrir. Mon fils Julien venait passer un moment avec moi, comme il en a pris l'habitude depuis la disparition de son père il y a six mois. Nous étions installés dans le salon lumineux de mon appartement du 2ème arrondissement de Lyon, à deux pas du Quai Saint-Antoine et de la rue Mercière, quartiers si vivants que j’affectionne particulièrement.
Pendant qu'il me racontait ses dernières anecdotes professionnelles, Julien s’est arrêté soudainement…